比特幣行業(yè)受紐約州金融監(jiān)管局全面?zhèn)鲉?/h1>
摘要：紐約州金融監(jiān)管局局長本杰明·勞斯基(Benjamin Lawsky)在一份聲明中表示：“我們認為，針對虛擬貨幣實施適當的監(jiān)管保障措施是必要的，這將會有利于虛擬貨幣行業(yè)的長期發(fā)展。” 目前看來比特幣(BItcoin)正在變得越發(fā)重要：得克薩斯州聯邦法官宣布比特幣是真正的貨幣，彭博社(Bloomberg)隨后給予了比特幣一個試驗性的交易代碼(XBT)，比特幣進入實體貨幣市場似乎已經沒有障礙。
但也有人對其安全性提出了質疑，紐約金融監(jiān)管機構宣布將對比特幣實施監(jiān)管調查，他們將比特幣稱作“虛擬世界中的蠻荒西部，毒販和其他罪犯者的天堂”。紐約州金融監(jiān)管局局長本杰明·勞斯基(Benjamin Lawsky)在一份聲明中表示：“我們認為，針對虛擬貨幣實施適當的監(jiān)管保障措施是必要的，這將會有利于虛擬貨幣行業(yè)的長期發(fā)展。”
為此，紐約州金融監(jiān)管局首先了傳喚22家數字貨幣公司及相關投資機構，以期了解比特幣行業(yè)的總體情況。他們向比特幣主要參與者發(fā)出信件，要求他們提交有關各自反洗錢措施、消費者保護舉措、資金來源、投資推介書以及投資戰(zhàn)略等資料。傳喚名單上包括了“從比特幣獲益”的所有公司，如比特幣交易所和處理商、比特幣挖掘設備供應商蝴蝶實驗室(Butterfly Labs)，以及文克萊沃斯兄弟(the Winklevosses)、馬克·安德森(Marc Andreessen)和本·霍洛維茨(Ben Horowitz)、谷歌旗下的風投基金公司等投資人或投資機構。
一位熟悉內情的人士透露，紐約州金融監(jiān)管局這次的行動是要核實比特幣是否會為非法活動提供資金渠道，該機構目前正在收集信息以決定是否針對虛擬貨幣發(fā)放執(zhí)照。實際上，紐約州金融監(jiān)管局對比特幣的調查并非空穴來風，美國聯邦政府最近就查封了一家虛擬貨幣交易網站——自由儲備銀行(Liberty Reserve)，后者涉嫌參與洗錢和兒童色情組織的活動。
紐約州金融監(jiān)管局表示，除了確保沒有非法用途之外，它也希望能夠確認比特幣公司的客戶資金“安然無恙”，并且將對消費者對“虛擬貨幣交易的處理速度”方面提出的抱怨保持關注。近期，一些使用安卓數字錢包(Android wallet)來儲放數字貨幣的比特幣用戶發(fā)現，他們的銀行并沒有那么安全：據BBC(英國廣播公司)新聞網站報道，由于部分安卓應用程序存在一個漏洞，這些數字貨幣面臨被盜的風險。
實際上，虛擬貨幣比特幣早已引起了美國各個部門的關注。美國國稅局(IRS)已經獲取支持，向納稅人征繳與比特幣相關的稅款。美國聯邦調查局(FBI)認為到比特幣可能會被非法組織個人用做“洗錢”工具。美國證券交易委員會(SEC)認為，比特幣的確是貨幣，利用比特幣設立龐氏騙局(Ponzi scheme)的組織或個人應比照實際貨幣案例來懲處。美國財政部(Department of Treasury)對貨幣轉賬公司專門發(fā)布了比特幣的監(jiān)管指引手冊。
美國各州監(jiān)管機構對比特幣予以關注將有助于讓比特幣進一步合法化，但同時也會增加比特幣貨幣轉賬公司的啟動成本。正如《華爾街日報》(Wall Street Journal)指出的，監(jiān)管就意味著支付保證金：
“雖然向美國財政部登記的比特幣交易所數量正在日益增加，但這些比特幣交易所登記的步伐卻正在放緩。其重要的一點在于，想要在已發(fā)布登記規(guī)定的48個州的每個州里都拿到執(zhí)照是非常復雜而且曠日持久的。此外，各州監(jiān)管機構一般還會要求虛擬貨幣公司支付繳納保證金，最高金額甚至會達到數百萬美元。”
雖然美國的比特幣公司需要面對問題的很多，但與設在泰國的比特幣公司相比就好多了。據泰國比特幣交易所日前透露，泰國央行已經宣布比特幣是非法的。
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