借貸管理系統(tǒng)對(duì)客戶信息進(jìn)行管理嗎

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       一、 客戶信息管理

　　(一)功能概述

　　根據(jù)小額貸款公司客戶特點(diǎn)，將其服務(wù)的客戶劃分為四種，即公司客戶、中小企業(yè)(小企業(yè)主)客戶客戶、城鎮(zhèn)居民客戶、農(nóng)戶客戶。所以信息管理包括公司客戶信息管理、中小企業(yè)(小企業(yè)主)客戶信息管理、城鎮(zhèn)居民客戶信息管理、農(nóng)戶客戶信息管理。

　　1.公司客戶管理

　　客戶基本信息：用于記錄公司客戶的基本信息，其具體內(nèi)容有客戶概況、董事/法人/高管信息、資本構(gòu)成情況客戶相關(guān)文檔資料等。

　　客戶財(cái)務(wù)信息：用于記錄客戶的各類財(cái)務(wù)報(bào)表，包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。系統(tǒng)根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表的相關(guān)數(shù)據(jù)自動(dòng)算出財(cái)務(wù)指標(biāo)表的數(shù)據(jù)。

　　客戶關(guān)聯(lián)信息管理：對(duì)客戶與其他客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行管理。

　　對(duì)客戶分析與評(píng)估：根據(jù)客戶的基本信息和財(cái)務(wù)信息，對(duì)客戶進(jìn)行一些定性和定量的分析。包括客戶信用等級(jí)評(píng)定、客戶財(cái)務(wù)分析、客戶情況分析等。

　　對(duì)客戶工作與維護(hù)：用于記錄與客戶相關(guān)的工作，包括客戶經(jīng)理工作筆記進(jìn)行維護(hù)和管理。

　　2.中小企業(yè)(小企業(yè)主)客戶管理

　　客戶基本信息：用于記錄中小企業(yè)客戶的基本信息，其具體內(nèi)容有客戶概況、高管人信息、資本構(gòu)成情況、其他相關(guān)企業(yè)信息、資質(zhì)與認(rèn)證情況、客戶大事記、參與項(xiàng)目信息、客戶相關(guān)文檔資料等。

　　客戶財(cái)務(wù)信息：用于記錄客戶的各類財(cái)務(wù)報(bào)表，包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。系統(tǒng)根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表的相關(guān)數(shù)據(jù)自動(dòng)算出財(cái)務(wù)指標(biāo)表的數(shù)據(jù)。對(duì)于沒(méi)有財(cái)務(wù)報(bào)表的小企業(yè)，可簡(jiǎn)化錄入財(cái)務(wù)信息。

　　客戶資產(chǎn)與負(fù)債明細(xì)：具體內(nèi)容有應(yīng)收應(yīng)付帳款信息，存貨信息，資產(chǎn)信息，納稅信息，在建工程信息，其他資產(chǎn)負(fù)債明細(xì)信息等。

　　客戶關(guān)聯(lián)信息管理：對(duì)客戶與其他客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行管理。

　　對(duì)客戶分析與評(píng)估：根據(jù)客戶的基本信息和財(cái)務(wù)信息，對(duì)客戶進(jìn)行一些定性和定量的分析。包括客戶信用等級(jí)評(píng)定、客戶財(cái)務(wù)分析、客戶情況分析等。

　　對(duì)客戶工作與維護(hù)：用于記錄與客戶相關(guān)的工作，包括客戶經(jīng)理工作筆記進(jìn)行維護(hù)和管理。

　　3.城鎮(zhèn)居民客戶

　　客戶基本信息管理：包括客戶概況、個(gè)人學(xué)業(yè)履歷和個(gè)人工作履歷。

　　配偶及家庭主要成員情況。

　　客戶關(guān)聯(lián)信息：包括人員關(guān)聯(lián)、資金關(guān)聯(lián)、自定義關(guān)聯(lián)。

　　個(gè)人資產(chǎn)與負(fù)債信息：包括社保、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、房屋資產(chǎn)、車輛資產(chǎn)、擁有債券、擁有股票、投資企業(yè)、負(fù)債等個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債情況，同時(shí)依據(jù)所輸入的個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債情況，系統(tǒng)自動(dòng)生成個(gè)人(家庭)資產(chǎn)負(fù)債表和個(gè)人(家庭)損益表。

　　客戶資信等級(jí)評(píng)定：根據(jù)客戶的基本信息、個(gè)人(家庭)資產(chǎn)負(fù)債信息，以及貸款員的部分補(bǔ)充輸入，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行客戶資信等級(jí)評(píng)定。

　　客戶大事記管理：對(duì)客戶發(fā)生的各類大事進(jìn)行維護(hù)管理。

　　個(gè)人客戶分析：包括客戶行為分析，如存款、貸款習(xí)慣與意愿分析等;客戶價(jià)值分析，即客戶對(duì)我行所創(chuàng)造的價(jià)值、客戶的潛在資源和潛在價(jià)值等;客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)分析等。

　　客戶文檔管理：對(duì)客戶提交給小額貸款公司的各類文檔進(jìn)行管理。

　　客戶經(jīng)理工作筆記

　　查看貸后檢查報(bào)告