我國的金融監(jiān)管部門

　　在我國，銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，因此，主要承擔銀行和非銀行金融機構、貨幣市場監(jiān)管職責的機構是中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；主要承擔證券公司、股票和債券市場監(jiān)管職能的機構是國務院證券監(jiān)督管理委員會；主要承擔保險公司和保險市場監(jiān)管職能的機構是國務院保險監(jiān)督管理委員會。

　　1.中國人民銀行的金融監(jiān)管職責

　　根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行承擔的金融監(jiān)管職責有：

　　（1）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；

　　（2）實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；

　　（3）監(jiān)督管理黃金市場。

　　此外，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務院批準，有權對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。

　　2.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的金融監(jiān)管職責

　　根據(jù)國家法律和國務院的授權，銀監(jiān)會負責統(tǒng)一監(jiān)督管理全國銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構。

　　（1）制定有關銀行業(yè)金融機構監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法；

　?。?）審批銀行業(yè)金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業(yè)務范圍；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進行查處；

　　（4）審查銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格；

　?。?）負責統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布；

　?。?）負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作；

　?。?）會同有關部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議；

　?。?）國務院規(guī)定的其他職責。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力；對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，遵循依法、公開、公正和效率的原則。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護，地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和中國人民銀行、國務院其他金融監(jiān)督管理機構建立了監(jiān)督管理信息共享機制。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

　　3.國務院證券監(jiān)督管理委員會的金融監(jiān)管職責

　　根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《期貨交易管理暫行條例》和《國務院辦公廳關于印發(fā)中國證券監(jiān)督管理委員會職能配置、內(nèi)設機構和人員編制規(guī)定的通知》的規(guī)定，證監(jiān)會依法對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，履行如下職責：

　?。?）研究和擬定證券、期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；起草證券、期貨市場的有關法律、行政法規(guī)；制定有關證券、期貨市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權或核準權。

　?。?）依法監(jiān)管股票、可轉換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和結算；批準企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。

　?。?）依法監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；監(jiān)管境內(nèi)機構從事境外期貨業(yè)務。

　　（4）依法對公開發(fā)行和上市交易證券的證券發(fā)行人、上市公司、證券、期貨交易所、證券、期貨經(jīng)營機構、證券登記結算機構、期貨結算機構、證券投資基金管理機構、證券、期貨投資咨詢機構、資信評估機構進行監(jiān)管；依法對從事證券業(yè)務的律師事務所、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構的證券業(yè)務活動以及從事證券投資基金資產(chǎn)托管業(yè)務的金融機構的托管業(yè)務活動，進行監(jiān)管。

　　（5）依法制定證券、期貨經(jīng)營機構，證券、期貨投資咨詢機構和證券投資基金管理機構從業(yè)人員資格、資質(zhì)標準和高級管理人員的任職管理辦法并組織實施；依法制定證券從業(yè)人員的資格、資質(zhì)標準和行為準則并監(jiān)督實施；按規(guī)定管理證券、期貨交易所、證券登記結算機構和期貨結算機構的從業(yè)人員和高級管理人員。

　?。?）依法監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機構到境外設立證券機構；監(jiān)管境外機構到境內(nèi)設立證券機構、從事證券業(yè)務。

　　（7）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、交易的信息披露情況，監(jiān)管證券、期貨信息傳播活動，負責證券、期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

　　（8）依法對證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督。

　?。?）依法對違反證券、期貨市場監(jiān)督管理法律、法規(guī)和行政規(guī)章的行為進行調(diào)查、處罰。

　?。?0）管理證券、期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務。

　?。?1）法律、行政法規(guī)和國務院規(guī)定的其他職責，辦理國務院交辦的有關事宜。

　　4.保險業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職責

　　根據(jù)國家法律和國務院的授權，保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險市場，維護保險業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。

　　（1）擬訂保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制訂行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制訂業(yè)內(nèi)規(guī)章。

　?。?）審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立；會同有關部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設立；審批境外保險機構代表處的設立；審批保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司等保險中介機構及其分支機構的設立；審批境內(nèi)保險機構和非保險機構在境外設立保險機構；審批保險機構的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。

　?。?）審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格；制訂保險從業(yè)人員的基本資格標準。

　　（4）審批關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。

　?。?）依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為；負責保險保障資金的運用政策，制訂有關規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進行監(jiān)管。

　?。?）對政策性保險和強制保險進行業(yè)務監(jiān)管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務活動進行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學會等行業(yè)社團組織。

　?。?）依法對保險機構和保險從業(yè)人員的不正當競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務進行調(diào)查、處罰。

　?。?）依法對境內(nèi)保險及非保險機構在境外設立的保險機構進行監(jiān)管。

　?。?）制訂保險行業(yè)信息化標準；建立保險風險評價、預警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預測保險市場運行狀況，負責統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，抄送中國人民銀行，并按照國家有關規(guī)定予以發(fā)布。

　　（10）按照中央有關規(guī)定和干部管理權限，負責本系統(tǒng)黨的建設、紀檢和干部管理工作；負責國有保險公司監(jiān)事會的日常工作。

　?。?1）承辦國務院交辦的其他事項。

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