天津投保人王女士因長期在外地做生意，無法到保險公司柜面領取保單紅利，但是用電話經(jīng)身份資料核對和辦理內容核實后即時完成了保單紅利的領取手續(xù)。
像王女士體驗的電話服務是平安人壽當前力推的移動展業(yè)平臺(MIT)升級后業(yè)務中的一種。事實上，國內保險營銷模式正悄然“變臉”，除平安外，太保壽險、中國人壽、陽光人壽、泛華保險等亦在推出或升級其移動展業(yè)平臺以加碼市場競爭。
MIT綜合經(jīng)營
1月9日，首創(chuàng)移動展業(yè)模式的中國平安率先“叫板”，以科技為媒，打出三張“升級牌”，如服務采取多渠道，客戶只要有電腦、手機、電話等，無需到公司柜面就可以辦理業(yè)務；上門理賠服務，通過電話等形式預約，客戶就可以在家里、辦公室等地方，享受專門人員上門理賠服務。
平安人壽總經(jīng)理助理李文明在調研中發(fā)現(xiàn)，客戶當前的主要訴求是：盼簡單、免跑腿、求省事、賠得快、勤關懷等。因此，相應推出上述舉措。他透露，具體將開展的工作是，通過網(wǎng)絡、智能手機等E服務渠道，為客戶提供全功能覆蓋的、向導式的、通俗化的自助服務，可自助查詢、自助變更，并著手開發(fā)微信等服務渠道等。
“把時間與空間帶來的障礙通過科技降到最低，讓客戶正常之外的麻煩越來越少。”中國平安人壽董事長丁當表示，希望借助科技力量逐漸改良甚至重塑傳統(tǒng)金融的經(jīng)營模式。
據(jù)統(tǒng)計，截至12月底，平安人壽全國累計多渠道服務占比也已達76.4%，遠高于傳統(tǒng)渠道。
值得注意的是，中國平安已開始用現(xiàn)身說法展示其綜合金融實力。1月9日與平安人壽同時亮相的還有平安證券自主研發(fā)設計的安e理財金融終端，其集行情、交易、資訊、研究、決策和服務為一體。
安e理財金融終端目前注冊用戶逾50萬，其中交易客戶托管資產規(guī)模高達180億元。2012年該產品財富管理新增簽約客戶傭金創(chuàng)收超過1200萬元。平安證券副總經(jīng)理詹露陽表示，注冊客戶中或不乏平安壽險客戶，銷售模式上未來可實現(xiàn)共盈。
原平安人壽董事長李源祥曾在2011年底表示，MIT將會發(fā)展成平安重要的綜合性銷售、管理及服務平臺。MIT還將覆蓋平安多條線更多產品，為客戶提供從保險銀行到投資的綜合金融理財規(guī)劃服務。
明爭暗戰(zhàn)
基于科技創(chuàng)新帶來的傳統(tǒng)商業(yè)模式創(chuàng)新與改變已成共識，迄今，險企們競相推出基于不同信息技術的的移動展業(yè)平臺，明爭暗戰(zhàn)。
據(jù)新華保險IT部門人士透露，目前在移動展業(yè)平臺上的做法是，MIT基于3G互聯(lián)網(wǎng)和第三方支付等技術和服務，能夠實時完成產品展示、投保、收費、承保等關鍵業(yè)務，同時整合客戶財務分析建議、營銷人員自主管理以及理賠單證簽收等多項功能；后續(xù)將進一步完善理賠、保全等客戶服務功能，打造全方位的展業(yè)支持和客戶服務平臺。
而中國太保去年大規(guī)模在個險渠道和銀保渠道推廣第二代移動展業(yè)平臺，其規(guī)?；蛴?011年的500臺增至2012年的1萬臺以上。去年8月份，太保集團攜手聯(lián)想推出智能移動保險平臺“神行太?！?，即通過定制的移動智能銷售平臺，客戶準確查詢代理人的業(yè)務資格認證、公司產品真實說明，現(xiàn)場完成投保確認和扣費，避免銷售誤導和保險欺詐等行為。
截至2012年11月，太保壽險實現(xiàn)19.42萬營銷員、102.29萬終端客戶的規(guī)模應用，營銷員累計使用覆蓋率65%，客戶當月覆蓋率77%，營收占比88.42%。
“把IT部門和業(yè)務部門聯(lián)系起來，讓兩者互相促進是太保轉型發(fā)展中新的方向。”太平洋壽險營運總監(jiān)顧曉峰說。譬如，2013年“開門紅”業(yè)務拓展期間，太平洋壽險主要著眼于“電子簽名”等新功能的推廣。
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