資金集中管理措施如何制定

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為了加強資金管理，提高資金利用效率，降低資金成本，保障資金安全，防范財務(wù)風(fēng)險，根據(jù)集團公司資金集中管理等規(guī)章制度，結(jié)合集團實際，提出企業(yè)集團XXXX年資金集中管理工作舉措。

一、核心任務(wù)

XXXX年企業(yè)集團資金集中管理的核心任務(wù)是確保供給、降低成本、防范風(fēng)險……

二、工作思路

資金集中管理的工作思路是集中財力辦大事，減少資金沉淀、提高資金使用效率、控制貸款規(guī)模過快增長……

三、工作要求

1、資金計劃和預(yù)算

各單位要根據(jù)本單位發(fā)展戰(zhàn)略和實際經(jīng)營情況制定與長期發(fā)展計劃和短期經(jīng)營計劃相適應(yīng)的資金計劃，其中資金計劃包括資金籌措計劃和資金使用計劃。各單位應(yīng)根據(jù)年度綜合經(jīng)營計劃和年度資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，及時編報年度資金預(yù)算……各單位應(yīng)于每季末月XX日上報資金計劃和執(zhí)行情況表，包括下一季度資金計劃及上一季度資金計劃執(zhí)行情況。

2、資金管理

各單位應(yīng)根據(jù)企業(yè)實際經(jīng)營情況確定安全資金保有量和飽和資金保有量，并經(jīng)公司核定。資金保有量應(yīng)根據(jù)各單位業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r按季度進行動態(tài)調(diào)整。各單位要根據(jù)歷年經(jīng)營狀況和發(fā)展趨勢設(shè)定本單位資金存量安全區(qū)間，對資金實行動態(tài)管理，建立資金預(yù)警機制，嚴格防范財務(wù)風(fēng)險。

各單位要根據(jù)實際情況，合理計劃融資方式、融資規(guī)模和融資結(jié)構(gòu)。資金狀況較好的單位要適度控制信貸規(guī)模，努力降低財務(wù)成本。各單位應(yīng)提高資金計劃的有效性，避免盲目貸款，造成資金沉淀。貸款到賬后應(yīng)在Xx日內(nèi)全部用于計劃用途。

3、資金籌措和調(diào)劑

用款單位應(yīng)提前X周向公司提交融資申請，公司財務(wù)部根據(jù)當(dāng)時資金存量情況，在可調(diào)劑額度內(nèi)組織調(diào)劑;調(diào)劑不足部分由申請單位依次按照財務(wù)公司，銀行，其它金融機構(gòu)的順序及低利率優(yōu)先原則確定金融機構(gòu)。公司提倡資金調(diào)劑各方互惠互利、有償自愿、協(xié)商一致進行資金調(diào)劑。資金調(diào)劑可通過金融機構(gòu)辦理委托貸款或其他可行方式進行，利率不高于中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準利率。委托貸款僅限于公司系統(tǒng)內(nèi)各單位。各單位應(yīng)根據(jù)資金計劃及公司核定的安全資金保有量合理確定資金存量。

四、實現(xiàn)方式

1、出臺《集團公司資金集中管理辦法(試行)》，下屬公司依據(jù)資金集中管理辦法，制定公司相應(yīng)的資金管理計劃。

2、各單位嚴格遵守企業(yè)集團資金集中管理的相關(guān)規(guī)定和制度，嚴格帳戶管理，將存量資金存入財務(wù)公司。

3、建立資金調(diào)劑綠色通道，確保資金調(diào)劑順暢。