施工企業(yè)如何加強(qiáng)項(xiàng)目資金管理

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　  集中管理。統(tǒng)一銀行開(kāi)戶(hù)管理，原則上要求公司范圍所有銀行賬戶(hù)必須在建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)，并進(jìn)入建行重要客戶(hù)系統(tǒng)和開(kāi)通網(wǎng)上銀行，確有特殊原因不能將銀行賬戶(hù)開(kāi)設(shè)在建設(shè)銀行的，必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審批后才能在其他銀行開(kāi)設(shè)，但必須開(kāi)通網(wǎng)上銀行，通過(guò)建行重客系統(tǒng)和各銀行的網(wǎng)銀體系，建立現(xiàn)金池并實(shí)行資金收支的兩條線(xiàn)管理。

　  計(jì)劃使用。項(xiàng)目資金由分公司統(tǒng)一進(jìn)行調(diào)度，資金的支出實(shí)行計(jì)劃審核制度。公司要求在施工合同中明確公司或分公司的指定銀行賬戶(hù)為收款賬戶(hù)，所有項(xiàng)目工程款必須先回分公司，然后由項(xiàng)目部向分公司上報(bào)資金收支計(jì)劃。為不影響項(xiàng)目資金的使用，分公司在收到項(xiàng)目資金計(jì)劃的三個(gè)工作日內(nèi)，將審核通過(guò)的資金撥付到項(xiàng)目部。

　  加快周轉(zhuǎn)。項(xiàng)目資金回籠周期過(guò)長(zhǎng)造成應(yīng)收賬款過(guò)大，不僅影響公司資金周轉(zhuǎn)，加大成本費(fèi)用的發(fā)生，還會(huì)給公司帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。一方面要重視項(xiàng)目結(jié)算，強(qiáng)勢(shì)推動(dòng)結(jié)算工作。二是重視項(xiàng)目應(yīng)收賬款的管理工作，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭負(fù)責(zé)，成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)職或兼職人員，作為一項(xiàng)重要的日常工作來(lái)抓。

　  提高效益。要求項(xiàng)目嚴(yán)格執(zhí)行備用金管理辦法，各單位必須加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目備用金的借款、使用、沖賬的監(jiān)管，嚴(yán)格控制借款總量，嚴(yán)禁用現(xiàn)金支付材料款、分包款，堅(jiān)決做到前賬不清、后賬不借。充分利用網(wǎng)上銀行高效快捷的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)異地零距離資金管理，避免資金沉淀，提高資金使用效益，規(guī)避項(xiàng)目現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)。